Quản lý rủi ro khi tham gia đầu tư Forex là rất quan trọng, rủi ro trên thị trường Forex là rủi ro thua lỗ mất một phần hoặc toàn bộ số vốn đầu tư khi nhà đầu tư thực hiện công việc đầu tư hoặc giao dịch Forex, có rất nhiều nguyên nhân dẫn đến những rủi ro này, bao gồm các yếu tố chủ quan như thiếu kiến thức, thiếu kinh nghiệm, không có phương pháp quản lý rủi ro, quản lý vốn không đúng… là những nguyên nhân dẫn đến tài khoản bị gãy.

Quản lý rủi ro khi đầu tư Forex

Rủi ro dẫn đến khả năng mất một phần hay toàn bộ vốn của một nhà đầu tư khi thực hiện công việc đầu tư, do đó quản trị rủi ro giúp nhà đầu tư xác định được rủi ro trước khi tiến hành giao dịch. 

Công việc này có thể giúp bạn nắm được cụ thể mức thua lỗ trong từng trường hợp đầu tư sẽ ra sao, tối thiểu và tối đa thế nào để quyết định quy mô đầu tư, thời điểm đầu tư, thời điểm kết thúc việc đầu tư.

Quản lý rủi ro mang ý nghĩa rộng lớn vì nó không chỉ đề cập về vấn đề vốn mà còn là những vấn đề khác mà nhà đầu tư phải đối mặt với các rủi ro khác như hệ thống máy tính dùng để giao dịch, đường truyền internet… tất cả mọi thứ đó được gọi là rủi ro.

Cần làm gì để hạn chế rủi ro khi giao dịch Forex

✔ Giao dịch luôn có stop loss

Mỗi lần giao dịch thì bạn sẽ có khoảng cách stop loss khác nhau, biến động càng lớn thì stop loss càng rộng, cách này chắc nhiều Trader cũng biết rồi, điểm stop loss là công cụ quan trọng nhất trong quản trị rủi ro vì nó giúp bạn giới hạn số lỗ bạn giao dịch khi tham gia thị trường.

Nếu bạn giao dịch không có điểm dừng lỗ, nhiều khả năng bạn sẽ bị cháy tài khoản Forex chỉ trong một lệnh giao dịch duy nhất, cách chọn điểm dừng lỗ xa hay gần tuỳ thuộc vào phương pháp giao dịch của mỗi người.

Stop loss là một quy tắc cơ bản khác khi tham giao giao dịch trên thị trường, thử tưởng tượng bạn giao dịch với tỉ lệ lời / lỗ là 1:2 hay 1:3, nghĩa là khi vào lệnh Trader đã có khả năng lỗ gấp 2 hay 3 lần so với khả năng bạn kiếm lợi nhuận.

✔ Mức độ rủi ro mỗi lệnh giao dịch

Với cơ bản trước mỗi lệnh, Trader cần nên xác định điểm vào, điểm stop loss và tính ra khối lượng lệnh sao cho nếu thua lỗ, thông thường nên chỉ mất 2% số dư tài khoản lúc đó, con số thông dụng được nhiều Trader sử dụng là mức 2%, tức là mỗi giao dịch không nên rủi ro quá 2% tài khoản của mình.

Tuy nhiên mỗi nhà đầu tư lại chọn cho mình 1 con số riêng, phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bản thân, nhưng tổng thua lỗ trong ngày giao dịch Forex trên tỷ lệ vốn tối đa được phép thua lỗ trong một ngày giao dịch không nên quá số % rủi ro mà mình có thể chịu đựng được.

Số lệnh lỗ liên tiếp phải tạm ngưng giao dịch Forex, nếu bạn là nhà giao dịch trong ngày, thì chỉ nên thua liên tiếp 3 lệnh thì ngưng, bởi vì tránh tâm lý giao dịch trả thù, dẫn đến phá vỡ kế hoạch giao dịch, và thị trường có thể đang trong giai đoạn hỗn loạn hoặc không phù hợp với phong cách giao dịch quen thuộc của chúng ta, vì vậy việc ngưng lại 1 thời gian giúp chúng ta vượt qua giai đoạn đó, qua đó giúp thư giãn đầu óc sẽ giúp nâng cao hiệu quả trading hơn sau đó.

Nếu như bạn vẫn tiếp tục thua lỗ cho ngày hôm sau, và số ngày lỗ chấm dứt tuần giao dịch là 2 – 3 ngày liên tiếp là lỗ thì ngưng giao dịch hết tuần là điều tốt nhất.

Mục đích nhằm ổn định tâm lý và tránh giai đoạn thị trường khó lường, tổng thua lỗ trên tài khoản để tạm chấm dứt giao dịch thật, ví dụ mất hết một nửa tài khoản, nếu chạm mốc này thì Trader ngưng giao dịch và chuyển sang đánh giá lại hệ thống giao dịch của mình hoặc chuyển sang giao dịch tài khoản demo để luyện tập lại với phương pháp giao dịch khác.

Khi vào 2 lệnh của 2 cặp tiền khác nhau, nhà đầu tư phải cân nhắc tới tương quan của 2 cặp tiền đó, tương quan thể hiện độ tương đồng hoặc tương phản trong cách di chuyển của 2 hoặc nhiều thị trường khác nhau. Tương quan thuận tức là 2 cặp tiền di chuyển cùng chiều và ngược lại, tương quan nghịch thì 2 cặp đó di chuyển ngược chiều.

✔ Có nên nhồi lệnh khi lệnh đang lời

Ví dụ như bạn được cho phép rủi ro cao nhất 4% mỗi lệnh giao dịch, thì sẽ chia ra nếu 4 lệnh thì lần thứ nhất vào 1%, nếu lời thì thêm lần hai 1%, cứ như vậy cho tới khi chạm mức 2%, hoặc đôi khi chia làm 2 lần vào lệnh, mỗi lần 2%, và mỗi lần vào 1 lệnh mới, họ lại dời stop loss lệnh cũ để bảo toàn lợi nhuận.

Chiến lược vào lệnh phổ biến của nhà đầu tư hiện nay là vào lệnh khi breakout và đu theo xu hướng, khi 1 phá vỡ giả xảy ra, tức là giá quay đầu ngay lập tức sau khi breakout, thường bạn chỉ nên có 1 lệnh rất nhỏ, và khoản lỗ sẽ chỉ thấp hơn 2% tài khoản của mình.

Có thể bắt được các lệnh thắng đậm và bảo vệ lệnh, thủ thuật này sẽ đi kèm việc dời stop loss mỗi khi vào lệnh mới, do đó khi đã chạm 2% rủi ro thì lệnh đầu tiên đã khoá 1 phần lợi nhuận rồi. Nếu bắt được 1 con sóng dài thì lợi nhuận cộng gộp lại sẽ rất lớn, làm gia tăng tài khoản nhanh chóng trong khi rủi ro thì vẫn là 2%, quá tuyệt vời đúng không nào.

✔ Khi thua lỗ liên tiếp giao dịch như thế nào

Khi gặp bạn gặ chuỗi thua lỗ, điều quan trọng không phải là làm cách nào để hồi phục tài khoản, mà làm sao để giới hạn thua lỗ lại, giống như bịt cái lỗ bị lủng của thùng nước trước rồi mới tính chuyện bỏ thêm nước vào thùng vậy.

Nếu tài khoản giảm 20%, sẽ giao dịch như khi tài khoản giảm 40%, tức là nếu tài khoản 5000 USD mà giảm còn 4000 USD, thì ta chỉ giao dịch như tài khoản còn 3000 USD, khi đó chỉ được phép vào 1 lệnh rủi ro khoảng 2% của 3000 USD thôi, đừng quá nôn nóng việc gỡ gạc lại.

Đây là một phương pháp ít được đề cập trong các sách dạy Forex nhưng là điều quan trọng nhất mà các bạn cần nắm khi tham gia vào thị trường Forex.

Nhà đầu tư cảm thấy thị trường có tính bất ổn cao, do các yếu tố địa chính trị, do yếu tố kinh tế hoặc chỉ là bạn cảm thấy phương pháp giao dịch mình đang sử dụng gặp vấn đề thì hãy tạm ngưng giao dịch một thời gian.

Việc rút lui này không phải là sự thất bại, chỉ tạm thời là tạm dừng mà thôi, khi bạn rút lui bạn sẽ cảm thấy mình giải quyết được vấn đề về mặt cảm xúc, không bị thị trường làm ảnh hưởng. Nhà đầu tư có thể có thêm thời gian nghiên cứu, chờ đợi thời điểm phù hợp và thị trường ổn định và tiếp tục giao dịch.

 -Cộng đồng trading-